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理財魔方3年領跑中國智能投顧行業

時間:2018-01-10 22:03來源:新華瞭望網 作者:遠景 點擊:
1月9日下午,中國首家全AI驅動的“千人千面”智能投顧產品“理財魔方”在方太生活家(北京體驗館)召開3周年慶典活動。

      近幾年,伴隨著中國經濟的快速發展,投資理財開始逐漸被大眾關注。如何制定適合自己的投資策略,尋找符合目標的投資產品,獲得可期的收益,一直是傳統投資理財的痛點。而智能投顧,則被證明是目前解決這一痛點的最佳方案。

    1月9日下午,中國首家全AI驅動的“千人千面”智能投顧產品“理財魔方”在方太生活家(北京體驗館)召開3周年慶典活動。

    理財魔方CEO袁雨來、聯合創始人馬永諳、中國人民大學漢青經濟金融研究院金融系教授李勇、資深互金從業人士和文杰等嘉賓,以及60多家金融、科技行業媒體到場。

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    現場,CEO袁雨來回顧了這3年來,理財魔方所取得的成績。

    自2015年3月理財魔方App正式上線以來,理財魔方堅持走2C的產品路線,如今累計資產管理規模已超過10億人民幣,累計服務用戶數超過2萬人,客戶盈利比例98.07%,留存率超過90%。

    也就是說,幾乎所有用戶在使用理財魔方之后都實現了盈利,并且客戶留存復購比例超過500%。這些數字都顯示著理財魔方在智能投顧領域的領先地位。

    理財魔方之所以能夠在短短3年之內取得這樣的成績,與自身的團隊實力和服務水平是分不開的。

    CEO袁雨來是清華大學計算機系博士、大數據與人工智能專家;聯合創始人馬永諳是對外經貿大學經濟學碩士、基金投資行為研究與基金數量化分析專家;團隊核心成員大多來自百度AI團隊和中國著名券商基金研究所。成員主要畢業于清華北大、中科院、對外經貿等頂尖高校,背景深厚,實踐經驗豐富。

    作為國內首個智能投顧產品,理財魔方自上線以來備受資本認可。2015年5月,理財魔方獲得由蝙蝠源創資本領投的1000萬元天使輪融資;2016年12月,公司又完成了2000萬元Pre-A輪融資,投資方包括新毅資本、玖創資本以及亞杰天使基金。

    3年以來,理財魔方不斷探索AI在智能投顧產品中的應用,并持續提高技術研發,使產品進一步適應中國金融市場特點,為用戶提高收益。

    2017年5月,理財魔方實現了投資端的自動化投資決策,和顧問端的個性化定制服務。這意味著理財魔方成為了中國首個千人千面的智能投顧。

    投資業績方面,自上線以來,理財魔方在累計收益上跑贏大盤數十倍。2017年全球投資市場動蕩,理財魔方進行了8次調倉,為客戶調整優化資產配置比例,適時賣出和購入最合理的投資標的。而這8次調倉全部正確,也顯示了理財魔方在智能投顧上,自身的技術硬實力。

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    《中國智能投顧的現狀與未來》的圓桌論壇嘉賓(從左至右):資深互金從業人員和文杰、中國人民大學漢靑經濟金融研究院金融系教授李勇、理財魔方CEO袁雨來、理財魔方聯合創始人馬永諳

    對于智能投顧,李勇教授從中國經濟的發展方面,肯定了理財魔方所選擇的智能投顧業務。李勇教授認為,智能投顧是打通資本與實體經濟重要的渠道之一。因為智能投顧所投的基金,都會通過資本市場流向實體經濟。通過智能投顧,資金可以最大限度實現風險規避,否則就會導致資金損失。所以智能投顧也是大力發展間接投資體系的重要組成部分。

    和文杰認為,人工智能技術大大提高了智能投顧的服務效率。普通用戶由于缺乏理財知識,不知道應該在什么時間點做什么樣的投資策略,進而導致投資出現虧損,而這恰恰是理財魔方的強項,為用戶守住風險底線。

    目前,很多以往做2C的智能投顧項目,在后期都轉型做了2B。但理財魔方卻一直堅持走2C路線。

    在2B與2C的選擇上,袁雨來表示,智能投顧包括“投”和“顧”兩端。要想做好“顧”,就必然需要大量的用戶數據進行分析。而沒有C端市場,就沒有用戶數據,也就不能做好投顧業務。

    實際上,正是有著3年來在路線、技術和服務上的堅持,才有了理財魔方如今取得的成績。去年8、9月,理財魔方作為中國智能投顧行業唯一代表企業,先后入選了易觀2017中國互聯網金融行業專題分析報告,36kr Fintech分析報告,并在   11月受邀參加的蘇南股權路演中心優秀路演項目競選中一舉奪冠,榮獲“2017年度蘇南創新明珠獎”。

    接下來,理財魔方將繼續堅持2C方向,并加強人工智能技術在產品中的投入,進一步提高用戶使用體驗。“投資理財需要長期投入才會獲得可期的回報。我們希望為用戶持續提供優質服務,為用戶守住風險底線。”袁雨來說。

(責任編輯:朱林)
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